חלוקת חיסכון פנסיוני בגירושין: עדכון חשוב!

בעדכון מתגרשים ? אל תשכחו את המיסים ! הרחבנו על מספר סוגיות מס בעת הליך הגירושין.

בעדכון זה נרחיב בנושא חלוקת חיסכון פנסיוני בגירושין לאור הנחיות רשות המיסים אשר פורסמו לאחרונה.

מה חדש בחלוקת חיסכון פנסיוני בגירושין?

פטור אוטומטי ממס– במקרים רבים, ניתן כעת לקבל פטור ממס בעת העברת כספי חיסכון פנסיוני בין בני זוג שנפרדו, ללא צורך בפנייה לפקיד השומה!

תקרת הפטור– נקבעה תקרה של 1,697,400 ₪ (נכון ל-2024) לקבלת הפטור האוטומטי.

פישוט תהליכים– הוגדר מנגנון פשוט לקבלת הפטור באמצעות "דוח יתרה לחלוקה – מסלקה פנסיונית".

זמינות המידע– ניתנה אפשרות להפקת דוח מקיף על מצב החסכונות הפנסיוניים באופן עצמאי.

כיצד שינוי בחלוקת חיסכון פנסיוני משפיע עליכם?

אם אתם בהליכי גירושין וסכום החיסכון הפנסיוני שלכם נמוך מהתקרה, תוכלו ליהנות מחלוקת הכספים ללא ניכוי מס וללא צורך בבירוקרטיה מול רשויות המס.

גם אם כבר עברתם הליך גירושין, ייתכן שכדאי לבחון את אופן חלוקת החיסכון הפנסיוני ולבדוק האם נוצל הפטור בעת חלוקת החיסכון הפנסיוני.

מה נדרש לעשות?

הפקת "דוח יתרה לחלוקה – מסלקה פנסיונית" מאתר www.swiftness.co.il.

הצגת הדוח לקופת הגמל שלכם יחד עם  פסק הדין / פסיקתא בדבר החלוקה.

אם סכום החיסכון נמוך מהתקרה, קופת הגמל תבצע את ההעברה ללא ניכוי מס.

במקרה שסכום החיסכון עולה על התקרה, או אם קופת הגמל לא קיבלה את הדוח הרלוונטי, יהיה צורך להגיש בקשה לפטור ממס לפקיד השומה.

כיצד נוכל לסייע?

כמשרד עורכי דין המתמחה במיסוי, אנו מציעים, אם החלטתם כבר להתגרש אז כדאי שזה יהיה "בטוב". בלהט הליך הגירושים טיפול לא נכון בחלוקת הרכוש המשותף עלול לגרום לתאונת מס יקרה. חשיבה משותפות ותכנון נכון יחסכו מס ליום שאחרי.

אל תהססו לפנות אלינו לקביעת פגישת ייעוץ. אנו כאן כדי לסייע לכם לנווט בשינויים אלה ולהבטיח את זכויותיכם הכלכליות.

לקבלת ייעוץ נוסף, אתם מוזמנים ליצור קשר עם משרדנו.